⚖️ Quelle stratégie patrimoniale pour les professions libérales nantaises ?
- Votre Expert en Financements & Investissements PM
- 8 avr.
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Dernière mise à jour : 12 avr.
Les professions libérales – avocats, notaires, médecins, experts-comptables, architectes… – doivent faire face à des enjeux spécifiques en matière de gestion de patrimoine. À Nantes, cette catégorie socioprofessionnelle représente un vivier actif et exigeant. Voici les clés pour construire une stratégie adaptée en 2025.
1. Protéger son activité et sa famille
La prévoyance reste la pierre angulaire. Les régimes obligatoires sont souvent insuffisants. Il est essentiel de mettre en place un contrat de prévoyance professionnel performant, pour maintenir ses revenus en cas d’arrêt de travail, et protéger sa famille en cas de décès.
2. Optimiser la fiscalité personnelle et professionnelle
Une profession libérale peut rapidement franchir des seuils d’imposition élevés. Plusieurs outils peuvent être mobilisés :
• Le PER individuel ou collectif, pour préparer la retraite et déduire les cotisations.
• Le statut de l’EIRL ou la création d’une holding, pour piloter efficacement la fiscalité.
• L’arbitrage entre revenus professionnels et dividendes, si vous exercez en société.
3. Construire un patrimoine équilibré
Diversifier est essentiel. Cela passe par :
• L’immobilier locatif (LMNP ou SCI) pour la création de revenus passifs.
• L’assurance-vie pour la souplesse et la transmission.
• Les placements en Private Equity ou SCPI de rendement pour booster la performance.
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📌 Notre conseil : Plus que jamais, une stratégie sur-mesure est nécessaire pour concilier performance, protection et transmission.
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