🎯 Cadres & professions à haut revenu : pourquoi faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine plutôt qu’à un vendeur de produits ?

En tant que cadre ou dirigeant, vous êtes probablement déjà sollicité régulièrement par des conseillers en banque, en assurance, ou des commerciaux déguisés en “experts patrimoniaux”. Le problème ?

Ces interlocuteurs sont souvent rémunérés à la vente de produits… pas à la qualité du conseil.

Chez PM Investissements, notre posture est claire : nous ne vendons pas des produits, nous construisons une stratégie. Et ça change tout.

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🧠 Ce que vous attendez vraiment : du conseil, pas un catalogue

En tant que cadre, vos besoins sont plus complexes que la moyenne :

• Vous êtes dans une tranche d’imposition élevée

• Vous avez déjà une épargne constituée

• Vous devez anticiper la retraite, la transmission, la fiscalité

• Vous êtes souvent débordé… et vous manquez de temps pour gérer tout cela

Un bon conseiller, ce n’est pas celui qui vous “place un produit”, c’est celui qui :

✅ Pose les bonnes questions

✅ Écoute vos objectifs personnels et familiaux

✅ Détecte les incohérences dans votre stratégie actuelle

✅ Propose des solutions globales, personnalisées et cohérentes dans le temps

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💼 Notre approche : indépendante, structurée, à vos côtés

Chez PM Investissements, nous travaillons par audit et par stratégie, pas par catalogue.

Concrètement, que faisons-nous ?

• Analyse de votre fiscalité (optimisation réelle, pas du one-shot)

• Étude de votre prévoyance et de la protection de vos proches

• Structuration de vos investissements (immobilier, financier, entreprise)

• Préparation de la retraite ou d’un changement de rythme de vie

• Transmission du patrimoine (donation, succession, démembrement…)

👉 Et chaque solution proposée est justifiée, argumentée, comparée, jamais imposée.

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❌ Ce que nous ne faisons pas

• Vous “placer un PER” à tout prix

• Vous vendre une SCPI sans stratégie autour

• Vous faire croire qu’un produit miracle résoudra tous vos problèmes

• Vous faire signer un contrat lors du premier rendez-vous

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✅ Ce que nos clients cadres apprécient

• La neutralité : aucun lien d’intérêt avec des banques ou assureurs

• La clarté : on vulgarise sans jamais infantiliser

• La structure : un vrai plan patrimonial, pas des solutions isolées

• La tranquillité d’esprit : un suivi sur le long terme, et un interlocuteur unique

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📞 Vous avez de quoi être exigeant. Et vous avez raison.

Prenez rendez-vous avec un cabinet qui vous considère comme un décideur, pas comme une cible.

👉 Consultez notre site ou réservez un échange confidentiel